Bank of America recibe sanción histórica por fallas antilavado

Bank of America enfrenta uno de los golpes regulatorios más fuertes de su historia por fallas en sus controles contra el lavado de dinero. FinCEN impuso una multa de 1,200 millones de dólares, mientras la OCC agregó 750 millones y OFAC otros 11.6 millones por distintas deficiencias y presuntas violaciones a programas de sanciones.

El dato más delicado es que el banco no reportó oportunamente más de 5 mil millones de dólares en transacciones sospechosas, incluidas operaciones relacionadas con redes chinas de lavado, narcotráfico y la frontera con México. La señal para todo el sistema financiero es contundente: no basta con tener controles de cumplimiento en el papel; los bancos deben demostrar que funcionan, detectan riesgos a tiempo y conocen realmente quién está detrás de cada operación.